Chipre (CySEC) y Reino Unido (FCA) son dos de los supervisores que más aparecen en las webs de brokers que se anuncian en España. Consultar sus registros es gratuito, pero muchas personas se quedan en el primer paso: ven que el nombre existe y dan la comprobación por buena. Los estafadores cuentan precisamente con eso. Esta guía explica qué mirar exactamente.
Antes de empezar: qué datos necesitas
- Denominación social completa (no la marca comercial).
- Número de licencia o de referencia que muestra la web.
- El dominio exacto de la web en la que te registraste.
- Teléfonos y correos con los que te contactaron.
El registro de la CySEC (Chipre)
Chipre es Estado miembro de la UE, por lo que una empresa de inversión chipriota (CIF) autorizada puede operar en España con el pasaporte europeo. Al consultar el registro en la web de la CySEC, revisa:
- Nombre y número de licencia: deben coincidir exactamente con los de la web.
- Estado: comprueba que la licencia está activa y no suspendida o retirada.
- Dominios o marcas asociadas: el registro suele incluir las webs que la entidad ha comunicado. Si el dominio que usas no aparece, es una señal de alerta seria.
- Servicios autorizados: algunas entidades solo pueden recibir y transmitir órdenes, no gestionar carteras.
- Países en los que opera con pasaporte: confirma que España está incluida.
Revisa también la sección de anuncios y advertencias de la CySEC, donde publica alertas sobre webs no autorizadas y sanciones.
El registro de la FCA (Reino Unido)
Desde la salida del Reino Unido de la UE, las entidades británicas ya no disponen de pasaporte europeo. Una autorización de la FCA no habilita, por sí sola, a operar con clientes minoristas en España. Aun así, el registro de la FCA es útil para detectar fraudes:
- Estado de la firma: «Authorised», «No longer authorised» o «Unauthorised».
- Datos de contacto oficiales: la FCA muestra web, teléfono y dirección declarados. Si te llamaron desde otro número o te escriben desde otro dominio, desconfía.
- Warning List: la FCA publica advertencias, incluidas las de «clone firms», empresas que copian los datos de una autorizada.
Importante: si la FCA advierte de que existe un clon de una entidad, el clon suele usar el nombre y el número de referencia reales. Lo que cambia es el dominio, el teléfono o el correo.
Un ejemplo práctico de comprobación
Imagina que te llaman de «un broker regulado en Chipre» y te envían el enlace a su web. En el pie de página aparecen una sociedad, un número de licencia de la CySEC y una dirección en Limasol. Así deberías proceder:
- Abres la web de la CySEC escribiendo tú la dirección y buscas el número de licencia.
- El registro muestra una sociedad con ese nombre y número, con licencia activa. Hasta aquí todo cuadra.
- Revisas los dominios asociados a esa licencia y el que te enviaron no aparece; el registro indica otro distinto.
- Buscas el teléfono desde el que te llamaron: no coincide con ningún dato oficial de la entidad.
- Consultas las advertencias de la CySEC y de la CNMV y encuentras, o no, una alerta sobre ese dominio.
Aunque no haya advertencia publicada, la discrepancia de dominio y teléfono basta para no ingresar dinero. Lo prudente es contactar con la entidad real a través de los datos del registro y preguntar si esa web y ese comercial son suyos. Las advertencias se publican a menudo cuando ya hay víctimas, de modo que la ausencia de alerta no es una garantía.
Errores frecuentes al leer un registro
| Error | Por qué es un problema |
|---|---|
| Buscar solo la marca comercial | Una misma marca puede pertenecer a varias sociedades en distintos países |
| No comparar el dominio | Es la forma más común de detectar un clon |
| Fiarse del enlace de la propia web | Algunas webs fraudulentas enlazan a páginas falsas que imitan al supervisor |
| No revisar el contrato | Puedes acabar contratando con una filial offshore del mismo grupo |
Accede siempre al registro escribiendo tú la dirección del supervisor en el navegador o buscándolo de forma independiente, nunca desde un enlace del broker.
Qué hacer si algo no cuadra
- Haz capturas del registro y de la web del broker con fecha visible.
- Consulta también la CNMV: sus advertencias y registros de entidades comunitarias.
- Si ya has ingresado dinero, avisa a tu banco cuanto antes y conserva los justificantes.
- Repasa las señales técnicas de un broker clon.
- Si quieres una segunda opinión, puedes informarnos de la plataforma o pedir una consulta.
