La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) publica periódicamente advertencias sobre entidades que no están autorizadas para prestar servicios de inversión en España. Son una herramienta muy útil, pero se interpretan mal con frecuencia. En esta guía explicamos qué dicen, qué no dicen y cómo usarlas.
Qué es una advertencia de la CNMV
Es una comunicación pública en la que el supervisor informa de que una entidad, una web o una marca no está autorizada para prestar servicios de inversión en España. Normalmente se publica cuando la CNMV detecta que esa entidad está captando clientes en el país.
La CNMV también difunde advertencias de otros supervisores europeos y de organismos internacionales, que pueden consultarse desde su web.
Qué significa y qué no significa
| Si la entidad… | Significa | No significa |
|---|---|---|
| Aparece en una advertencia | No está autorizada para prestar servicios de inversión en España | Que exista una condena o una resolución judicial de fraude |
| No aparece en advertencias | Que la CNMV no ha publicado alerta sobre ella (todavía) | Que esté autorizada o sea fiable |
| Aparece en el registro de entidades autorizadas | Está supervisada para los servicios indicados | Que no puedan surgir conflictos con ella |
Clave: la ausencia de advertencia no es una garantía. Las estructuras fraudulentas cambian de nombre y de dominio constantemente, y siempre existe un desfase hasta que el supervisor publica la alerta.
Cómo buscar una advertencia correctamente
- Busca por varios términos: marca comercial, denominación social y dominio web.
- Prueba variantes del nombre: con y sin guiones, abreviaturas, nombres en inglés.
- Consulta también las advertencias de otros supervisores si la entidad dice estar en otro país (FCA, CySEC, AMF, BaFin, Consob).
- Revisa el portal de alertas internacionales de IOSCO, que recopila avisos de supervisores de todo el mundo.
- Guarda una captura del resultado con la fecha de la consulta.
Por qué aparecen tantas entidades nuevas cada semana
Las webs no autorizadas suelen funcionar en red: el mismo grupo opera varias marcas a la vez y las sustituye cuando acumulan quejas o advertencias. Por eso es frecuente encontrar:
- Dominios nuevos con diseño idéntico al de webs ya advertidas.
- Marcas que cambian una letra o añaden un sufijo («-pro», «-capital», «-invest»).
- Entidades que clonan los datos de empresas autorizadas.
Advertencias y otras comprobaciones
La consulta de advertencias es solo una parte de la verificación. Combínala siempre con:
- La búsqueda en los registros de entidades autorizadas.
- La comprobación de que el dominio coincide con el oficial.
- La atención a señales de presión comercial, explicadas en llamadas insistentes e indicios a tener en cuenta.
Qué hacer si has invertido en una entidad advertida
- Detén cualquier nuevo pago, aunque se presente como requisito para retirar.
- Conserva toda la documentación: contratos, extractos, chats y justificantes.
- Revoca accesos remotos y cambia contraseñas si las compartiste.
- Contacta con tu banco para informar de los pagos y valorar opciones.
- Valora presentar denuncia: te lo explicamos en cómo denunciar una estafa de inversión.
- Desconfía de quien te ofrezca recuperar el dinero a cambio de un pago previo.
Si necesitas ayuda para valorar tu situación, el servicio de problemas con plataformas de inversión incluye la identificación de la entidad y el análisis de los hechos. También puedes seguir nuestras noticias sobre fraude online.
