Regulación financiera

Verificación del beneficiario: el control IBAN-nombre en transferencias

Desde octubre de 2025 tu banco comprueba si el nombre del beneficiario coincide con el IBAN antes de transferir. Te explicamos cómo…

Documento de datos fundamentales (KID): cómo leerlo antes de invertir

El KID resume en pocas páginas el riesgo, los costes y los escenarios de un producto. Te enseñamos a leerlo y a…

Cómo presentar una reclamación ante la CNMV paso a paso

El camino ordenado para reclamar a una entidad de inversión autorizada: servicio de atención al cliente, servicio de reclamaciones de la CNMV…

Plazos para reclamar tras un problema con un broker: lo que conviene saber

Resumen orientativo de los plazos más relevantes cuando reclamas por un problema con un broker o una plataforma, y por qué conviene…

MiCA: cómo saber si un exchange de criptoactivos está autorizado en la UE

Qué exige el Reglamento europeo MiCA a los exchanges y proveedores de criptoactivos y cómo comprobar si una plataforma está autorizada para…

Cooperación internacional contra el fraude: Eurojust y orden europea

Las estafas online cruzan fronteras y la investigación también. Te explicamos los instrumentos de cooperación internacional y qué puedes aportar tú.

Competencia judicial cuando el estafador está en otro país

Que la plataforma esté en otro país no impide denunciar en España. Te explicamos qué tribunales pueden conocer de tu caso y…

Revisión documental previa a una reclamación: checklist

Checklist práctica para preparar la documentación de una reclamación contra un broker o una plataforma de inversión, con prioridades y errores habituales.

Prescripción de acciones civiles y penales en una estafa: guía prudente

Los plazos legales no esperan. Te explicamos de forma general cómo funciona la prescripción penal y civil en una estafa y por…