Una reclamación sólida no empieza con un escrito, sino con una carpeta bien organizada. Cuando revisamos casos, la diferencia entre un expediente que permite valorar opciones y uno que no, casi siempre está en la documentación. Esta checklist te ayuda a reunirla de forma ordenada.
Antes de empezar: tres reglas
- No borres nada, aunque te parezca irrelevante o te avergüence.
- Guarda originales: PDF descargados, correos completos, chats exportados.
- Anota fechas en todo: una prueba sin fecha pierde gran parte de su valor.
Bloque 1: identificación de la entidad
- Nombre comercial y denominación social que figura en el aviso legal.
- Dominios web utilizados (puede haber varios).
- Número de licencia o registro que alega y país.
- Captura de la búsqueda en los registros oficiales (ver cómo verificar un broker).
- Captura de las advertencias de la CNMV, si las hay.
Bloque 2: relación contractual
- Contrato, términos y condiciones aceptados (con la versión y fecha).
- Condiciones de bonos o promociones, si se aceptaron.
- Correo de bienvenida y confirmación de apertura de cuenta.
- Test de conveniencia o idoneidad que realizaste, si existió.
Bloque 3: pagos y dinero
- Justificantes de cada transferencia: fecha, importe, cuenta de destino y beneficiario.
- Movimientos de tarjeta relacionados.
- Operaciones con criptoactivos: direcciones de monedero y identificadores de transacción.
- Retiradas solicitadas y recibidas.
Si pagaste con tarjeta o transferencia, revisa también qué puede gestionarse con tu banco.
Bloque 4: operaciones en la plataforma
- Historial completo de operaciones exportado.
- Extractos de saldo en distintas fechas.
- Capturas de operaciones que no ordenaste o que no reconoces.
Nuestro servicio de análisis de operaciones revisa precisamente si los movimientos cuadran con lo que te contaron.
Bloque 5: comunicaciones
- Correos electrónicos con cabeceras completas.
- Chats de WhatsApp, Telegram o del área de cliente, exportados.
- Registro de llamadas con números y fechas.
- Grabaciones, si las tienes y su obtención fue lícita.
Tabla de prioridades
| Documento | Prioridad | Riesgo de perderlo | Dónde conseguirlo |
|---|---|---|---|
| Extractos de la plataforma | Alta | Alto: el acceso puede cerrarse | Área de cliente |
| Justificantes bancarios | Alta | Bajo | Tu banco |
| Chats con el gestor | Alta | Medio: pueden borrarse | Exportación desde la app |
| Contrato y términos | Media | Alto: la web puede cambiar | Web de la plataforma, correo |
| Capturas de registros oficiales | Media | Bajo | Webs de supervisores |
Cómo ordenar la carpeta
- Crea una carpeta principal con el nombre de la plataforma.
- Dentro, una subcarpeta por bloque (entidad, contrato, pagos, operaciones, comunicaciones).
- Nombra los archivos empezando por la fecha: 2026-03-14_transferencia_2000eur.pdf.
- Prepara un documento resumen con la cronología de los hechos.
- Haz una copia de seguridad en un lugar distinto del móvil.
Errores comunes
- Enviar solo capturas recortadas, sin fecha ni URL.
- Mezclar pruebas de varias plataformas sin separarlas.
- Omitir pagos pequeños: también cuentan para reconstruir el flujo del dinero.
- Olvidar los primeros contactos (anuncio, formulario, llamada).
Y después, ¿qué?
Con la documentación lista puedes preparar la consulta inicial o, si se trata de una entidad autorizada, iniciar una reclamación formal. Si la información te supera, nuestro servicio de revisión documental se encarga de ordenarla y señalar qué falta.
