Sospechar que una plataforma de inversión puede ser fraudulenta genera angustia y prisa. Precisamente por eso conviene actuar con un orden claro: lo que hagas en los primeros días influye mucho en las opciones posteriores. Te proponemos un plan por fases.
Señales que justifican la sospecha
- La plataforma no aparece en los registros de entidades autorizadas.
- Figura en las advertencias de la CNMV o de otros supervisores.
- Te piden pagos para poder retirar.
- El gestor presiona para que ingreses más (ver técnicas de presión comercial).
- La web cambia de dominio o deja de funcionar.
Fase 1: las primeras 24 horas
- Detén todos los pagos. No ingreses nada más, por convincente que sea el motivo.
- Revoca accesos remotos y desinstala programas como AnyDesk o TeamViewer si los instalaste.
- Cambia contraseñas de correo, banca online y de la propia plataforma.
- Llama a tu banco para informar de los pagos y preguntar qué opciones hay.
- Descarga todo lo que puedas de la plataforma: extractos, historial, contrato.
Si compartiste claves bancarias o códigos SMS: contacta con tu banco de inmediato para bloquear accesos y tarjetas.
Fase 2: la primera semana
- Organiza la documentación con la checklist documental.
- Escribe una cronología de los hechos con fechas e importes.
- Valora presentar denuncia siguiendo la guía para denunciar.
- Revisa con tu banco si algún pago con tarjeta puede discutirse (pagos con tarjeta o transferencia).
- Solicita una revisión de tu caso si necesitas orientación.
Fase 3: el mes siguiente
- Haz seguimiento de la denuncia y aporta nueva documentación si aparece.
- Vigila tus cuentas por si hay movimientos no autorizados.
- Ten presentes los plazos para reclamar.
- Mantente alerta ante ofertas de recuperación.
Qué no hacer
| Error | Por qué es un problema |
|---|---|
| Pagar «impuestos» o «comisiones» para retirar | Suele ir seguido de nuevas exigencias; el dinero no se libera |
| Borrar conversaciones | Pierdes pruebas clave |
| Contratar a quien te contacta ofreciendo recuperar el dinero | Es una segunda estafa muy frecuente |
| Enfrentarte al gestor amenazándole | Puede precipitar el cierre de la cuenta y la pérdida de datos |
| Esperar a ver si se arregla solo | Algunas vías tienen plazos cortos |
Las estafas de recuperación
Tras una estafa de inversión, es muy habitual recibir contactos de supuestos despachos, agencias o incluso falsos organismos públicos que prometen recuperar el dinero. Siempre piden un pago previo. Lee cómo reconocer a los falsos recuperadores antes de responder a cualquiera.
Cómo podemos ayudarte
Revisamos la documentación, identificamos a la entidad y te explicamos qué vías pueden existir, sin prometer resultados. Consulta los servicios de problemas con plataformas de inversión y problemas con retiradas, o empieza con una consulta inicial.
