«Estamos regulados» es una frase de anuncio, no una categoría legal. En España, lo que importa es si la sociedad está autorizada por la CNMV para prestar ese servicio, o si es una empresa de otro país de la Unión Europea que ha notificado el pasaporte para operarlo aquí. Una licencia de un territorio lejano, un registro mercantil o un sello en el pie de la web no equivalen a ninguna de las dos cosas.
Tres situaciones que el anuncio mezcla
| Lo que te dicen | Qué comprobar |
|---|---|
| «Autorizados por la CNMV» | La razón social y el número, en el registro, no en una captura |
| «Regulados en Europa» | País, supervisor y si han notificado para prestar servicios en España |
| «Licencia internacional» | A menudo es un territorio que no autoriza a captar clientes aquí |
| «Inscritos en el Registro Mercantil» | Eso acredita que existe una sociedad, no que pueda intermediar inversión |
El método paso a paso está en cómo verificar un broker autorizado. Si el nombre aparece en una advertencia, léela en avisos de la CNMV sobre entidades no autorizadas: una advertencia no es una sentencia, es el aviso de que esa entidad no consta como autorizada para lo que ofrece.
Qué cubre la autorización y qué no
La autorización indica que un supervisor ha permitido a esa sociedad prestar determinados servicios: recibir y transmitir órdenes, ejecutarlas, custodiar, asesorar. No significa que el producto te convenga, que no puedas perder el dinero ni que cualquier web con el mismo logotipo sea esa sociedad. Los clones usan números de licencia auténticos en dominios que no lo son.
Tampoco cubre a la empresa del mismo grupo que no está en el contrato. Si el PDF lo firma una sociedad distinta de la que sale en el registro, estás contratando con la del PDF. Compara también si te ofrecen un bróker, una plataforma o un exchange: no son lo mismo, y la guía de esas diferencias evita que des por bueno un permiso que corresponde a otra actividad.
- El servicio del anuncio tiene que estar entre los autorizados, no en una actividad vecina.
- El dominio de la cuenta tiene que ser el de esa sociedad.
- El país desde el que te llaman no cambia quién es el titular del contrato.
Si ya ingresaste en una sociedad que no consta
Deja de tratar el sello del pie de página como una garantía. Pide la razón social por escrito, conserva los ingresos y no aceptes «regularizar» la cuenta con un pago. La vía de la denuncia y la de la reclamación bancaria se explican en las guías enlazadas desde qué hacer si sospechas de la plataforma. Que la empresa exista en algún registro extranjero no te obliga a seguir ingresando mientras lo compruebas.
El pasaporte no es una frase
Una empresa autorizada en otro país de la Unión Europea puede prestar servicios en España si ha cumplido la notificación que corresponde a ese servicio. Eso se comprueba en el registro, no en el acento de quien te llama ni en una bandera del pie de página. Si la ficha europea existe pero la actividad que te venden no está entre las notificadas —por ejemplo, te colocan un producto distinto del que la ficha permite—, no des el permiso por ampliado. La autorización es una lista de servicios, no un salvoconducto para toda la web.
Fuera de la Unión, el esquema cambia. Una licencia de un territorio que no tiene acuerdo de reconocimiento con España no te convierte en cliente de una entidad vigilada aquí. Puedes leer el registro de ese país, si es público, para ver si la sociedad existe, y aun así tratar la oferta como no autorizada para captarte en España hasta que alguien te demuestre lo contrario con la ficha de la CNMV. Mientras tanto, no ingreses «para no perder la plaza». Una plaza que depende de saltarte esa comprobación no es una oportunidad: es una prisa.
Qué hacer ahora
Abre el registro tú, con el nombre exacto del contrato, antes de la próxima transferencia. Si la ficha no cuadra con la web donde operas, para y documenta. Puedes ordenar esa comparación en problemas con brokers o en una consulta. «Regulado» solo cuenta cuando puedes señalar el supervisor, el número y la sociedad, y los tres coinciden.
